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Solução 01

Trade finance

O conjunto de instrumentos que financia a operação, mitiga o risco de contraparte e protege a margem contra o câmbio. Escolher o instrumento certo costuma valer mais do que buscar a menor taxa.

O problema

Dois riscos, um intervalo

No comércio internacional, pagamento e entrega quase nunca coincidem. Entre a fatura, o embarque, o desembaraço e a liquidação podem se passar semanas ou meses — e esse intervalo é onde a operação ganha ou perde dinheiro.

Risco de contraparte

O exportador embarca sem ter recebido; o importador paga sem ter recebido a mercadoria. Instrumentos de garantia — carta de crédito, SBLC, cobrança documentária — deslocam esse risco para uma instituição financeira.

Risco cambial

Entre o fechamento do contrato e a liquidação, a taxa se move. Sem hedge, a margem negociada em planilha não é a margem realizada no resultado.

O intervalo

Onde o caixa fica exposto

Pagamento e entrega raramente acontecem ao mesmo tempo. Entre a emissão da fatura, o embarque, o desembaraço e a liquidação, o capital da sua empresa fica parado — e sujeito ao câmbio.

  1. 01

    Pedido e contrato

    Negociação com o fornecedor

  2. 02

    Embarque

    Emissão de documentos

  3. 03

    Trânsito

    Frete internacional

  4. 04

    Desembaraço

    Aduana e tributos

  5. 05

    Venda e recebimento

    Giro do estoque

Caixa exposto

Risco de contraparte e risco cambial

Columbia financia este intervalo

FINIMP, ACC/ACE, NCE, LC, NDF

Instrumentos

Escolha pelo problema, não pelo produto

Selecione o que você precisa resolver. Cada instrumento tem prazo, moeda, exigência documental e custo total próprios — e o mais barato raramente é o mais adequado.

Funding em moeda estrangeira, contratado fora do país

FINIMPImportação

Financiamento à Importação

Quando usar
Alongar o prazo de pagamento ao fornecedor estrangeiro sem consumir caixa próprio.
O que protege
Capital de giro durante trânsito e desembaraço.
PPEExportação

Pré-Pagamento de Exportação

Quando usar
Receber antecipadamente em moeda estrangeira contra contratos firmes de exportação.
O que protege
Fluxo de caixa antes do embarque.
4131Importação e exportação

Empréstimo externo (Lei 4.131)

Quando usar
Captar recursos diretamente com banco no exterior, em moeda estrangeira.
O que protege
Custo de funding em operações de prazo mais longo.

O instrumento certo vale mais que a menor taxa

É comum a empresa buscar a operação mais barata antes de mapear prazo, moeda e qualidade do sacado. Em operações bem estruturadas, o custo total cai porque o instrumento foi escolhido no desenho do contrato — não depois do embarque.

Sua operação está financiada da forma certa?

Traga um caso concreto — produto, origem, prazo e volume. Devolvemos o desenho da estrutura financeira e operacional adequada.

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